理财充电站风险偏好测试

有关理财充电站风险偏好测试

　　做完以下几道问答题，就能判断出你对风险的偏好，以指导投资理财的方式。

　　1、计划将大部分的投资资金取出，以应付重要支出，大约是在：

　　①3年内(1分);

　　②3~5年(3分);

　　③6~10年(7分);

　　④11年或以上(10分)。

　　2、当开始提取投资资金后，计划在下列期限内使用完这笔钱：

　　①2年内(0分);

　　②2~5年(1分);

　　③6~10年(4分);

　　④11年或以上(8分)。

　　将上述两项得分相加即为投资期间分数(参见图1纵坐标)，分数少于3，停止回答，属短期投资，适合要求短期收入和高稳定的投资人士。

　　将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

　　3、自己具备的投资知识可形容为：

　　 ①一窍不通(0分);

　　②所知有限(2分);

　　③颇有心得(4分);

　　④涉猎广博(6分)。

　　4、当决定如何投资时：

　　①最关心资金蒙受亏损的可能性(0分);

　　②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性(3分);

　　③最关心资金增值的可能性(8分)。

　　5、选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：

　　①货币市场基金或相当于现金的投资(0分);

　　②债券及债券基金或股票及股票基金(6分);

　　③国际证券及国际基金(8分)。

　　6、假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25%，而拥有的个别股票投资，价值也损失25%，你会怎样做?

　　①出售所有股份(0分);

　　②出售部分股份(2分);

　　③不做任何买卖(5分);

　　④买进更多股份(8分)。

　　7、以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果?

　　投资计划ABCDE

　　平均每年回报率72%90%104%117%125%

　　最佳的'一年表现163%250%336%428%500%

　　最差的一年表现-56%-121%-182%-240%-282%

　　分数0分3分6分8分10分

　　以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数(参见图1横坐标)，可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者。

　　资产分配计划共分五种类型：

　　A保守型：适合要求短期收入，稳健和不关心投资增值的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品55%;现金、银行存款、货币市场基金25%;平衡型基金15%;股票型基金5%。

　　B中庸保守型：适合要求短期收入，稳健和资产价值略有增加的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品45%;平衡型基金20%;现金、银行存款、货币市场基金15%;股票型基金10%;股票10%。

　　C中庸之道型：适合不需要短期收入，但是希望在长时间内得到合理并稳定增长的投资人士。他们可以承受一些波动，但是也希望自己的投资风险低于整个股票市场。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品30%;平衡型基金30%;股票型基金15%;股票15%;现金、银行存款、货币市场基金10%。

　　D中庸进取型：适合要求有良好的资产增幅、无须短期收入的长期投资人士。可以接受较高的风险但不至于像单独投资股市那样大。种类比例分配可为：股票35%;股票型基金25%;平衡型基金20%;债券、债券型基金、银行理财产品15%;现金、银行存款、货币市场基金5%。

　　E进取型：适合要求有可观的资产增值，同时无须短期收入的长期投资人士。可以接受年与年之间的资产价值变动，换取长期投资的高收益潜质。种类比例分配可为：股票55%;股票型基金35%;平衡型基金5%;现金、银行存款、货币市场基金5%。